Scenario e trend del mercato ICT per il settore bancario 2023

Il Rapporto ABI Lab 2023 delinea uno scenario di profonda trasformazione nel settore bancario italiano, dove le priorità strategiche si concentrano su vicinanza al cliente, ottimizzazione operativa e velocità di trasformazione digitale. L’indagine evidenzia una crescente importanza attribuita agli investimenti in Digital Onboarding, gestione e mitigazione del rischio cyber, Data Governance, modernizzazione dei sistemi core banking e cloud computing. La sostenibilità e la resilienza si impongono come nuovi pilastri organizzativi, mentre l’innovazione viene perseguita anche attraverso partnership con il mondo Fintech e un forte focus sulla customer experience omnicanale.

Key Results

• Aumento del Budget ICT: Il 50% degli istituti ha aumentato il budget ICT di oltre il 5% rispetto al 2022; nelle banche di minori dimensioni questa percentuale sale al 60%.
• Top Priorità di Investimento: Digital Onboarding (68%), rischio cyber (64%) e Data Governance (55%) sono tra le aree di maggior investimento.
• Aree di Ricerca e Innovazione: L’interesse per Blockchain/DLT (64%), Intelligenza Artificiale (59%) e Cloud Computing (59%) domina la ricerca, con forti differenze tra banche grandi e piccole.
• Competenze in Evoluzione: Le banche puntano su cloud specialist, tecnologie innovative (AI, DLT), DevOps e Data Science per prepararsi alle sfide emergenti.
• Focus ESG: L’80% delle banche ha già integrato strategie IT dedicate alla sostenibilità; iniziative su efficienza energetica e strumenti green sono prioritarie.

L’analisi conferma che la trasformazione digitale passa da una strategia omnicanale, con un’accelerazione sull’offerta di servizi su mobile e la centralità del digital onboarding. Le banche maggiori spingono su progetti innovativi in ambito CRM, analytics e automazione avanzata, mentre quelle minori si concentrano sulla modernizzazione dei canali e sulla sicurezza. La cybersecurity rimane un ambito critico con investimenti mirati su prevenzione, gestione degli incidenti e compliance ai nuovi regolamenti europei (es. DORA).

Significativo il ruolo della Data Governance: oltre il 60% delle banche riporta iniziative ad alto grado di impegno su Data Quality, Data Architecture e Data Platform, favorendo la transizione verso modelli Data Driven. Il rafforzamento delle competenze tecnologiche interne è visto come elemento chiave per sostenere l’adozione di paradigmi cloud, AI e tecnologie blockchain, garantendo così maggiore resilienza ed efficienza operativa.

La sostenibilità entra a pieno titolo nell’IT banking: la metà delle banche ha avviato azioni per ottimizzare l’impatto ambientale dell’infrastruttura tecnologica, concentrandosi su selezione di fornitori ESG oriented, efficienza energetica e monitoraggio delle performance. Il Cloud Computing e l’AI emergono come strumenti strategici per raggiungere gli obiettivi ESG, insieme alla diffusione di metriche condivise e all’introduzione di best practice nella reportistica di sostenibilità.

In sintesi, il Rapporto ABI Lab 2023 propone un modello di banca proattiva e resiliente, capace di guidare il cambiamento grazie a una visione integrata tra innovazione, sicurezza, digitalizzazione e sostenibilità. Il coinvolgimento delle persone, l’evoluzione delle competenze, la governance dei dati e la collaborazione con Fintech rimangono leve fondamentali per garantire competitività in un mercato bancario in costante evoluzione.

‍