La rilevanza strategica dei temi di sostenibilità

• La sostenibilità rappresenta una leva strategica per creare valore nel lungo termine, supportando le organizzazioni nella competizione globale e nelle sfide come l’emergenza climatica e la crisi energetica.
• L’evoluzione del quadro regolamentare da un lato richiede nuovi adempimenti, ma dall’altro apre a nuove progettualità con effetti anche sul mercato, in un contesto dove la sostenibilità è parte integrante della strategia complessiva di un'azienda.
• L'importanza della sostenibilità è confermata anche dalla presenza, tra le 10 principali priorità di ricerca e investimento, dell’evoluzione dei sistemi IT per il conseguimento degli obiettivi di sostenibilità.

Sostenibilità e temi di innovazione

• L’integrazione di principi di sustainability nel business, richiesta dal mercato e da una normativa in costante evoluzione, è sempre più centrale nelle agende di lavoro delle banche. Perché tale integrazione si possa realizzare nel concreto, un ruolo rilevante è svolto dall'innovazione tecnologica.
• Secondo il Rapporto ABI Lab sulle priorità di ricerca e investimento, le banche italiane vedono nell'intelligenza artificiale (segnalata dall’88% delle banche) e nel cloud computing (71%) le tecnologie che meglio potranno supportarle nel raggiungimento degli obiettivi di sostenibilità.
• Relativamente all'AI, le banche stanno scegliendo soluzioni di advanced analytics e machine learning su ambiti quali l'analisi comportamentale e lo scoring in chiave sostenibile dei clienti, l'assistenza ai clienti, il processo di concessione del credito.

(Tecnologie e soluzioni innovative che potranno supportare gli obiettivi di sostenibilità della banca - ABI Lab, Rilevazione sulle priorità ICT delle banche italiane, marzo 2024, 17 rispondenti)

Governo dei dati e sostenibilità

• Dalle esperienze raccolte nelle diverse attività di ricerca di ABI Lab emerge che i dati relativi al contesto ESG rappresentano una risorsa chiave non solo per supportare le esigenze di compliance normativa, ma anche per sviluppare nuovi prodotti con un'impronta sostenibile e promuovere l'ottimizzazione dei processi di gestione interna (es. consumi, emissioni, etc.).
• La governance dei Dati ESG è dunque uno dei temi fondamentali e più dibattuti nel corso degli ultimi anni. In tal senso l’applicazione del framework e delle relative direttrici di Data Governance e Data Quality sono un elemento imprescindibile per gestire in maniera ottimale le complessità derivanti dai requisiti di Disclosure.
• Questo approccio potrebbe favorire la definizione di prodotti e servizi di consulenza volti a supportare la clientela nella transizione verso un’economia più sostenibile, come mutui green residenziali o bond ESG. Inoltre, consente di integrare i rischi ambientali e climatici nelle politiche creditizie e nei processi di gestione dei rischi, migliorando così l'accesso al capitale per le imprese orientate alla sostenibilità.
• Data la numerosità delle funzioni contributrici, risulta necessario definire un modello di governance chiaro che permetta la raccolta e gestione dei dati qual/quantitativi.
• Dall’ultima rilevazione dell’Osservatorio Information Governance emerge che nel 67% delle banche è in corso o è stata completata l’implementazione di un impianto di Data Quality per i dati ESG, prevedendo spesso la formalizzazione di uno o più Data Owner (figure con responsabilità specifiche sul governo dei dati) e l’implementazione di policy aziendali.
• Dalla stessa indagine emerge inoltre che il 76% delle banche ha definito, almeno parzialmente, un modello di governance che integra la gestione dei dati con tematiche architetturali e di sicurezza.
• Il 44% delle banche dichiara di aver lavorato sull’automazione dei processi di elaborazione dati, mentre nel 31% dei casi ha accentrato la gestione di questi dati in un unico Data Lake, a ulteriore conferma dell’attenzione sull’innovazione nelle modalità di gestione dei dati in ambito ESG.

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